Il tuo futuro, flessibile e ricco di opportunità.
Cos'è Zurich FlexInvest Premium?
E' un prodotto di investimento versatile che ti consente di coniugare stabilità e opportunità grazie alle Linee Guidate e alla Gestione Separata, ma ti dà anche la libertà di scegliere tra un’ampia gamma di fondi delle principali società di asset management a livello globale: il massimo dell’autonomia per consentirti di costruire un percorso di crescita del tuo capitale totalmente personalizzato*.
* È possibile sottoscrivere la versione Premium del prodotto con un investimento minimo pari a 250.000 euro.
Come funziona Zurich FlexInvest Premium?
Per sottoscrivere questa versione l’investimento minimo è di 250.000 euro. Con Zurich FlexInvest Premium, sei libero di scegliere quanto investire in Gestione Separata - fino al 40% - e quanto in unit linked: hai a disposizione 4 differenti Linee Guidate per accedere ai mercati finanziari secondo il tuo profilo di rischio oppure la Linea Libera che offre una vasta gamma di fondi delle migliori società di gestione del risparmio.
Inoltre hai la libertà di:
- modificare la linea di investimento prescelta in funzione delle tue esigenze e del tuo profilo di rischio
- effettuare versamenti aggiuntivi in qualsiasi momento o attraverso un piano di versamenti programmati con cadenza mensile, trimestrale, semestrale e annuale
- attivare uno dei servizi opzionali di gestione del capitale che semplificano e personalizzano il tuo investimento:
Take profit*
Per salvaguardare le performance positive realizzate dalle linee d’investimento trasferendole nella Gestione Separata.Piano di prestazioni programmate*
Per integrare il tuo reddito puoi chiedere di riscattare automaticamente fino al 5% della somma dei premi versati nella componente unit linked per una durata pari a 5 o 10 anni.* Le opzioni indicate non sono tra loro cumulabili
FlexInvest Premium Prudente
È caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.
FlexInvest Premium Moderata
È composta da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari.
FlexInvest Premium Dinamica
È contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.
FlexInvest Premium Bilanciata ESG
È costituita da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.
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Caratteristiche
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Documenti informativi
- Premio unico iniziale: minimo 250.000 Euro
- Premio aggiuntivo: minimo 1.200 Euro
È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo 100 €), trimestrale (minimo 300 €), semestrale (minimo 600 €), o annuale (minimo 1.200 €). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.
Cumulo premi massimo complessivo (al netto dei riscatti parziali) sul contratto nel corso della durata contrattuale: € 10.000.000,00
Possibilità di scelta tra una delle 4 Linee Guidate composte da OICR combinati tra loro in percentuale variabile:
- Linea FlexInvest Prudente
- Linea FlexInvest Moderata
- Linea FlexInvest Bilanciata ESG
- Linea FlexInvest Dinamica
Oppure
- in una combinazione libera di OICR a scelta del cliente tra quelli disponibili nel prodotto. E’ possibile selezionare minimo 2 – massimo 10 fondi con una % di investimento minima in ciascun fondo del 5% di ciascun premio (fino ad un massimo di 25 OICR per Contratto)
- ed eventualmente nella Gestione Separata Zurich Flex (fino al 40%, di ciascun premio). L’investimento massimo in Gestione Separata è pari a 1.000.000,00 Euro
A seguito di questa analisi Zurich se necessario potrà procedere con la modifica della Composizione delle Linee, sostituendo uno o più OICR.
Per ulteriori dettagli circa le tempistiche di Ribilanciamento si rimanda alle Condizioni Contrattuali.
L‘attribuzione del punteggio agli OICR di ciascuna categoria avviene utilizzando criteri sia qualitativi sia quantitativi tipici del mercato di riferimento.
Zurich ogni anno, sostituisce, per ciascuna categoria di fondi, il fondo ritenuto peggiore sulla base del punteggio ottenuto dell’analisi qualitativa/quantitativa con un altro fondo della stessa categoria che è ritenuto migliore.
In caso di decesso dell’Assicurato, è previsto il pagamento, ai Beneficiari designati dal Contraente, di un capitale pari alla somma tra:
- il capitale assicurato in GS con il minimo del premio investito, e
- il controvalore delle quote investite negli OICR maggiorato di una % variabile a seconda dell’età dell’Assicurato al momento del decesso (pari al 10% fino a 65 anni, al 5% da 66 a 70 anni e all’1% oltre 70 anni).
In caso di decesso dell’Assicurato entro il 5° anno dalla data di decorrenza di ciascun premio e qualora l’età dell’Assicurato sia minore o uguale a 70 anni, fatto salvo quanto previsto nelle clausole di esclusione, è prevista una prestazione minima garantita pari al maggior valore tra:
- la somma tra il controvalore delle quote investite nei fondi di investimento maggiorato di una percentuale variabile in base all’età e il capitale rivalutato relativo alla Gestione Separata, e
- l’importo del premio pagato.
L’incremento del controvalore non può essere superiore a 200.000 Euro.
L'opzione Take Profit che consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.
Piano di erogazione di Prestazioni Periodiche
Il Piano di erogazione di prestazioni periodiche che prevede il pagamento, per una durata di tempo prestabilita pari a 5 o 10 anni, di una prestazione di importo fisso calcolata in proporzione percentuale al premio versato nella Linea collegata al contratto.
