Socially Responsible Investments (SRI)
L’approccio d’investimento SRI nasce negli anni ’60 negli Stati Uniti con strategie che si basano inizialmente sull’esclusione dal portafoglio di aziende che operano in settori ritenuti controversi o dannosi per la società e l’ambiente come: tabacco, pornografia, alcol, gioco d’azzardo, armi o energie fossili.

Successivamente gli investimenti SRI si sono evoluti andando ad includere una grande varietà di approcci con specifiche caratteristiche tra cui l’integrazione di metriche positive legate alla società e l’ambiente, fino ad arrivare agli investimenti che presentano un impatto intenzionale positivo sul pianeta e le persone.

Per semplicità, in questo contesto definiamo gli investimenti ed i fondi SRI come quelli che adottano esclusivamente criteri negativi ovvero di esclusione, per differenziarli dalle altre tipologie di approcci sostenibili più evoluti che invece adottano criteri di valutazione positiva per includere titoli nei portafogli. Non necessariamente gli investimenti SRI escludono tutti i settori controversi, dipende dal tipo di strategia e a volte anche dalle esigenze specifiche degli investitori.

Environment, Social and Governance (ESG)
L’approccio ESG si riscontra nei processi d’investimento che integrano attivamente determinati parametri al fine di valutare le politiche ed i comportamenti adottati dalle aziende o governi in ambito sociale, ambientale e di governance. Tale integrazione segue differenti livelli e regole d’ingaggio e può escludere determinati settori. Questo approccio inoltre premia le aziende che adottano e seguono comportamenti virtuosi nel rispetto delle persone (es. dipendenti, fornitori, clienti), dell’ambiente (es. riduzione dell’inquinamento, gestione dei rifiuti) e del buon governo interno (es. composizione del consiglio di amministrazione ed organi interni). Inoltre, si riduce od elimina l’esposizione ad aziende poco performanti da un punto di vista ESG.

L’Investimento Responsabile è parte integrante della filosofia di investimento e approccio alla sostenibilità da parte di Zurich Bank.
Obiettivo della Banca è quello di svolgere un ruolo propositivo nell’ambito dello sviluppo sostenibile, anche attraverso l’adozione di politiche commerciali e procedure interne volte ad assicurare che i prodotti offerti risultino idonei a soddisfare le esigenze del Cliente.

Per saperne di più sulla nostra politica d’investimento:

Politiche per l’Investimento Responsabile

Mancata presa in considerazione degli effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità

Le politiche di remunerazione della Banca mirano a garantire la coerenza della remunerazione con gli obiettivi di finanza sostenibile, che tengono conto, tra l’altro, dei fattori ambientali, sociali e di governance (ESG) e prevedono la revisione periodica dell’architettura della remunerazione al fine di non incoraggiare l’assunzione di rischi inappropriati.
Le politiche riguardano i principi adottati dalla Banca in materia di remunerazione e non regolano le attività di investimento; l’implementazione di tali principi, in coerenza con la fase di avvio della Banca, sarà completata a partire dall’esercizio del 2023 e sarà oggetto di revisione annuale.

• SDGs1: Porre fine a ogni forma di povertà nel mondo;
• SDGs2: Porre fine alla fame;
• SDGs3: Assicurare la salute e il benessere per tutti a tutte le età;
• SDGs4: Fornire un’educazione di qualità equa ed inclusiva per tutti;
• SDGs5: Raggiungere l’uguaglianza di genere ed emancipare tutte le donne e le ragazze;
• SDGs6: Garantire a tutti la disponibilità e la gestione sostenibile dell’acqua e delle strutture igienico sanitarie;
• SDGs7: Assicurare a tutti l’accesso ad energia economica;
• SDGs8: Promuovere una crescita economica duratura, inclusiva e sostenibile;
• SDGs9: Infrastrutture resistenti e industrializzazione sostenibile;
• SDGs10: Ridurre le disuguaglianze;
• SDGs11: Rendere le città e gli insediamenti umani inclusivi;
• SDGs12: Garantire modelli sostenibili di produzione e di consumo;
• SDGs13: Promuovere azioni, a tutti i livelli, per combattere i cambiamenti climatici;
• SDGs14: Conservare e utilizzare in modo durevole gli oceani, i mari e le riserve marine;
• SDGs15: Proteggere, ripristinare e favorire un uso sostenibile dell’ecosistema;
• SDGs16: Pace, giustizia e istituzioni forti;
• SDGs17: Rafforzare i mezzi di attuazione degli obiettivi e rinnovare il patrimonio mondiale.