Zurich MultInvest Plus
Scegli di avere tante scelte
Cos'è Zurich MultInvest Plus?
L’innovativa polizza multiriamo che grazie al doppio motore finanziario e assicurativo permette di consolidare il capitale investito in gestione separata e anche entrare con semplicità nei mercati finanziari grazie alle 4 linee guidate con diversi profili di rischio oppure scegliendo liberamente il mix di fondi.
Come funziona Zurich MultInvest Plus?
Dovrai solo decidere come ripartire i tuoi risparmi, in base alle tue esigenze: se dedicare una quota più importante alla protezione del tuo capitale (max 40%) oppure se cogliere maggiormente gli andamenti dei mercati finanziari. Zurich accompagna le tue scelte nel tempo: ogni tre mesi si occupa infatti di controllare che le Linee Guidate siano adeguata alle condizioni di mercato.
MultInvest Plus Prudente
È caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.
MultInvest Plus Moderata
È composta da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari.
MultInvest Plus Dinamica
È contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.
MultInvest Plus Bilanciata ESG
È costituita da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.
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Caratteristiche
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Documenti informativi
Contratto di assicurazione di tipo Multiramo.
Vita intera a Premio Unico, con Premi Aggiuntivi e Versamenti Programmati del tutto facoltativi.
Possibilità di sottoscrizione da parte di un solo Contraente (Persona Fisica o Giuridica).
Possibilità di stipulare il contratto con un solo Assicurato.
Possibilità di stipulare il contratto con un solo Assicurato.
Contraente: minimo 18 anni.
Assicurato: minimo 18 anni, massimo 85 anni (età assicurativa).
Assicurato: minimo 18 anni, massimo 85 anni (età assicurativa).
Premio Unico Iniziale: minimo € 15.00.
Premio Unico Aggiuntivo: minimo € 2.400.
È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo € 200), trimestrale (minimo € 600 ), semestrale (minimo € 1.200 ), o annuale (minimo € 2.400 ). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.
Cumulo premi complessivo nel corso della durata contrattuale: massimo € 10.000.000.
Premio Unico Aggiuntivo: minimo € 2.400.
È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo € 200), trimestrale (minimo € 600 ), semestrale (minimo € 1.200 ), o annuale (minimo € 2.400 ). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.
Cumulo premi complessivo nel corso della durata contrattuale: massimo € 10.000.000.
Zurich effettua un servizio di gestione delle Linee MultInvest Guidate che si concretizza in un’attività di:
L’attività di monitoraggio trimestrale può modificare la composizione delle Linee MultInvest Guidate in termini di:
La modifica della composizione delle Linee MultInvest Guidate, avviene tramite un ribilanciamento trimestrale effettuato tramite Switch Automatici.
*Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le linee MultInvest Plus.
- composizione delle Linee MultInvest Guidate*, includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore;
- monitoraggio trimestrale, con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee MultInvest Guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse.
L’attività di monitoraggio trimestrale può modificare la composizione delle Linee MultInvest Guidate in termini di:
- modifica dei pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee MultInvest Guidate;
- sostituzione di uno o più fondi.
La modifica della composizione delle Linee MultInvest Guidate, avviene tramite un ribilanciamento trimestrale effettuato tramite Switch Automatici.
*Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le linee MultInvest Plus.
Zurich effettua ogni tre mesi un’attività di monitoraggio della Linea Libera, con lo scopo di classificare gli OICR di ciascuna categoria.
La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri qualitativi e quantitativi e sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR. Il cliente che sceglie la Linea Libera può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale.
È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.
La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri qualitativi e quantitativi e sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR. Il cliente che sceglie la Linea Libera può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale.
È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.
La Gestione Separata è Zurich Trend. Il cliente può scegliere di investire dallo 0% fino al 40% di ciascun premio in Gestione Separata. La rivalutazione annua minima del capitale investito in Gestione Separata garantita dalla Società è pari allo 0,00% per tutta la durata contrattuale.
Zurich MultInvest Plus include anche un’importante componente di protezione che ti permette costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore. In caso di decesso dell’assicurato nei primi 5 anni dalla decorrenza di ciascun premio investito, Zurich MultInvest Plus permette di beneficiare di un’eventuale fase positiva di mercato, ottenendo il valore complessivo del proprio investimento aumentato di un’ulteriore percentuale (fino al 10%) mentre nelle fasi negative consente di annullare le perdite, recuperando il premio versato (Guaranteed Minimun Death Benefit). Questo meccanismo ti permette di investire sui mercati e di tutelare i tuoi cari dall’andamento dei mercati stessi. Inoltre Zurich MultInvest Plus è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge.
Take Profit
L'opzione Take Profit ti consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.
Life Cycle
L'opzione Life Cycle ti permette di tutelare - in modo progressivo - quanto hai investito nella Linea Dinamica, effettuando trasferimenti nella Gestione Separata che potrà così raggiungere il 90% del tuo patrimonio. Questa opzione è attivabile per Assicurati con età massima di 55 anni.
Piano di Prestazioni Periodiche
Puoi scegliere di attivare il Piano di Prestazioni periodiche che prevede il pagamento di una prestazione di importo fisso, tramite operazioni programmate di disinvestimento quote: riceverai, semestralmente o annualmente, una percentuale dei premi versati nella Linea Multivest (fino ad un massimo del 5%) per una durata di 5 o 10 anni.
L'opzione Take Profit ti consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.
Life Cycle
L'opzione Life Cycle ti permette di tutelare - in modo progressivo - quanto hai investito nella Linea Dinamica, effettuando trasferimenti nella Gestione Separata che potrà così raggiungere il 90% del tuo patrimonio. Questa opzione è attivabile per Assicurati con età massima di 55 anni.
Piano di Prestazioni Periodiche
Puoi scegliere di attivare il Piano di Prestazioni periodiche che prevede il pagamento di una prestazione di importo fisso, tramite operazioni programmate di disinvestimento quote: riceverai, semestralmente o annualmente, una percentuale dei premi versati nella Linea Multivest (fino ad un massimo del 5%) per una durata di 5 o 10 anni.
