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Zurich FlexInvest Classic

l tuo futuro, flessibile e ricco di opportunità.


Cos'è Zurich FlexInvest Classic?
Zurich FlexInvest Classic è un prodotto di investimento innovativo e versatileche coniuga stabilità e opportunità grazie a

  • la nuova Gestione Separata Zurich Flex che offre maggiore stabilità ai tuoi investimenti
  • le Linee Guidate Zurich FlexInvest, percorsi d’investimento guidati e su misura per te per diversificare in modo efficace il portafoglio e gestire la volatilità dei mercati finanziari

 

Come funziona Zurich FlexInvest Classic?
Con Zurich FlexInvest Classic, sei libero di scegliere quanto investire in Gestione Separata - fino al 40% - e quanto in unit linked: hai a disposizione 4 differenti Linee Guidate per accedere ai mercati finanziari secondo il tuo profilo di rischio.

Inoltre hai la libertà di:

  • modificare la linea di investimento prescelta in funzione delle tue esigenze e del tuo profilo di rischio
  • effettuare versamenti aggiuntivi in qualsiasi momento o attraverso un piano di versamenti programmati con cadenza mensile, trimestrale, semestrale e annuale
  • attivare uno dei servizi opzionali di gestione del capitale che semplificano e personalizzano il tuo investimento:

    Take profit*
    Per salvaguardare le performance positive realizzate dalle linee d’investimento trasferendole nella Gestione Separata.

    Piano di prestazioni programmate*
    Per integrare il tuo reddito puoi chiedere di riscattare automaticamente fino al 5% della somma dei premi versati nella componente unit linked per una durata pari a 5 o 10 anni.

    * Le opzioni indicate non sono tra loro cumulabili

Quotazioni e rendimenti

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FlexInvest Classic Prudente

È caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.

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FlexInvest Classic Moderata

È composta da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari.

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FlexInvest Classic Dinamica

È contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.

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FlexInvest Classic Bilanciata ESG

È costituita da un mix equilibrato di fondi obbligazionari e fondi azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

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  • Caratteristiche

  • Documenti informativi

Vita intera, di tipo Multiramo

Persona fisica di almeno 18 anni o Persona Giuridica.

Persona Fisica con età compresa tra 18 e 85 anni e 6 mesi.

  • Premio unico iniziale: minimo 30.000 Euro - massimo 249.999,99 Euro
  • Premio aggiuntivo: minimo 1.200 Euro

È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo 100 €), trimestrale (minimo 300 €), semestrale (minimo 600 €), o annuale (minimo 1.200 €). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.

Cumulo premi massimo complessivo (al netto dei riscatti parziali) sul contratto nel corso della durata contrattuale: € 10.000.000,00

Possibilità di scelta tra una delle 4 Linee Guidate composte da OICR combinati tra loro in percentuale variabile:
- Linea FlexInvest Prudente
- Linea FlexInvest Moderata
- Linea FlexInvest Bilanciata ESG
- Linea FlexInvest Dinamica

ed eventualmente nella Gestione Separata Zurich Flex (fino al 40%, di ciascun premio). L’investimento massimo in Gestione Separata è pari a 1.000.000,00 Euro (un milione).
La rivalutazione del capitale assicurato può essere positiva o negativa in funzione del rendimento della Gestione Separata. E‘ prevista la restituzione del premio investito solo in caso di decesso.

Con cadenza trimestrale, Zurich effettua una attività di monitoraggio della composizione delle Linee guidate con lo scopo di verificare, attraverso analisi quantitative e qualitative se la composizione delle Linee Guidate in vigore è ancora adatta a rappresentare il profilo di rischio della Linea scelta dal Contraente.
A seguito di questa analisi Zurich se necessario potrà procedere con la modifica della Composizione delle Linee, sostituendo uno o più OICR.
Per ulteriori dettagli circa le tempistiche di Ribilanciamento si rimanda alle Condizioni Contrattuali.

a) Copertura caso morte standard valida per tutta la durata del Contratto
In caso di decesso dell’Assicurato, è previsto il pagamento, ai Beneficiari designati dal Contraente, di un capitale pari alla somma tra:
  • il capitale assicurato in GS con il minimo del premio investito, e
  • il controvalore delle quote investite negli OICR maggiorato di una % variabile a seconda dell’età dell’Assicurato al momento del decesso (pari al 10% fino a 65 anni, al 5% da 66 a 70 anni e all’1% oltre 70 anni).
b) Prestazione caso morte minima garantita
In caso di decesso dell’Assicurato entro il 5° anno dalla data di decorrenza di ciascun premio e qualora l’età dell’Assicurato sia minore o uguale a 70 anni, fatto salvo quanto previsto nelle clausole di esclusione, è prevista una prestazione minima garantita pari al maggior valore tra:
  • la somma tra il controvalore delle quote investite nei fondi di investimento maggiorato di una percentuale variabile in base all’età e il capitale rivalutato relativo alla Gestione Separata, e
  • l’importo del premio pagato.

L’incremento del controvalore non può essere superiore a 200.000 Euro.

Take Profit
L'opzione Take Profit che consente di mettere in sicurezza le plusvalenze generate dalla componente collegata ai rendimenti di strumenti finanziari, trasferendole nella Gestione Separata. In questo modo, potrai consolidare la performance finanziaria positiva, tutelandola nel tempo.

Piano di erogazione di Prestazioni Periodiche
Il Piano di erogazione di prestazioni periodiche che prevede il pagamento, per una durata di tempo prestabilita pari a 5 o 10 anni, di una prestazione di importo fisso calcolata in proporzione percentuale al premio versato nella Linea collegata al contratto.

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Questo prodotto è un prodotto di Zurich Investments Life. La polizza Zurich FlexInvest Classic è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A. Presso gli intermediari e sul sito sono disponibili un Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo. Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.