Zurich Portfolio Plus

Creare valore nel tempo

Con Zurich Portfolio Plus hai l’opportunità di investire in una polizza che segue e si evolve con le tue esigenze nel tempo grazie a 9 linee di gestione guidate. Potrai cosi diversificare il tuo portafoglio investendo anche nella sostenibilità grazie alle linee ESG.

 

Come funziona Zurich Portfolio Plus

Con Zurich Portfolio plus hai accesso ad ampia flessibilità: hai la possibilità di aumentare il capitale quando vuoi, cambiare le scelte di investimento e ottenere prestazioni periodiche.

Quotazioni e rendimenti

Accedi alla pagina di quotazioni e rendimenti dei prodotti Zurich di risparmio, investimento e previdenza.

 

Linea Portfolio Plus Prudente

È caratterizzata da una prevalenza di fondi obbligazionari.

Linea Portfolio Plus Moderata

È composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari.

Linea Portfolio Plus Bilanciata

È composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari.

Linea Portfolio Plus Dinamica

È contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari.

Linea Portfolio Plus Equilibrata ESG

È composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

Linea Portfolio Plus Allegra ESG

È composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

Linea Portfolio Plus Briosa ESG

È composta da un mix di fondi prevalentemente obbligazionari e azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

Linea Portfolio Plus Vivace ESG

È contraddistinta da una percentuale più elevata di fondi azionari. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

Linea Portfolio Plus Energica ESG

È contraddistinta da una prevalente esposizione azionaria. Promuove caratteristiche ambientali e/o sociali ai sensi dell’art. 8 del regolamento UE 2019/2088.

  • Caratteristiche

  • Documenti informativi

Contratto di assicurazione di tipo Unit Linked.

Vita intera a Premio Unico, con Premi Aggiuntivi e Versamenti Programmati del tutto facoltativi.

  • Possibilità di sottoscrizione da parte di un solo Contraente (Persona Fisica o Giuridica);
  • possibilità di stipulare il contratto con un solo Assicurato.

Contraente:
  • persona fisica di almeno 18 anni;
  • persona Giuridica.

Assicurato:
  • persona Fisica con età compresa tra 18 e 80 anni.

Premio Unico Iniziale minimo: € 15.000 o € 25.000, a seconda della tariffa scelta.

Premi Aggiuntivi: minimo € 2.400.

È possibile attivare un piano di Versamenti Programmati che possono avere cadenza mensile (minimo € 200), trimestrale (minimo €600), semestrale (minimo € 1.200 ), o annuale (minimo € 2.400). In ogni momento potrai interrompere o modificare il piano di versamenti programmati senza alcun onere o penalità.

Cumulo premi massimo complessivo (al netto dei riscatti parziali) sul contratto nel corso della durata contrattuale: € 10.000.000,00.

Zurich effettua un servizio di gestione delle Linee Guidate che si concretizza in un’attività di:

  • composizione delle Linee Portfolio Plus guidate includendo esclusivamente gestori di fondi provenienti dall’eccellenza del mercato e con una riconosciuta esperienza nel settore;
  • monitoraggio trimestrale con lo scopo di verificare se i fondi di investimento che compongono le Linee Portfolio Plus guidate siano ancora adatti a rappresentare la finalità di ciascuna di esse.


L’attività di monitoraggio trimestrale può comportare la modifica della composizione delle Linee Portfolio Plus guidate in termini di:

  • modifica dei pesi percentuali dei fondi che compongono le Linee;
  • sostituzione di uno o più fondi. La modifica della composizione delle Linee Guidate, avviene tramite un ribilanciamento trimestrale effettuato tramite Switch Automatici.

*Leggere attentamente le Condizioni Contrattuali per i dettagli relativi a tutte le attività che riguardano le Linee Portfolio Plus.

Zurich effettua ogni tre mesi un’attività di monitoraggio della Linea Libera, con lo scopo di classificare gli OICR di ciascuna categoria.

La classificazione degli OICR di ciascuna categoria avviene attraverso criteri qualitativi e quantitativi e sulla base dei risultati ottenuti, Zurich assegna un punteggio a ciascun OICR che determina una classifica degli OICR. Il cliente che sceglie la Linea Libera può anche attivare un servizio opzionale di ribilanciamento annuale.

È possibile in ogni momento modificare le tue scelte iniziali, effettuando switch tra le Linee e le operazioni di switch sono illimitate.

Zurich Portfolio Plus include anche un’importante componente di protezione. É una copertura fondamentale e di grande valore per chi desidera costruire nel tempo un capitale con la sicurezza di lasciarlo, in caso di decesso, alle persone che si hanno più a cuore. 

In caso di decesso dell'assicurato, in particolare, Zurich Portfolio Plus permette di ottenere un capitale pari al valore dell’investimento maggiorato, nel caso in cui tale valore sia inferiore ai premi investiti, di un importo variabile in funzione dell'età dell'assicurato al momento del decesso. Questo meccanismo ti permette di investire sui mercati finanziari, tutelando i tuoi cari dall’andamento dei mercati stessi.

Inoltre Zurich Portfolio Plus è uno strumento impignorabile e insequestrabile nei limiti previsti dalla legge.

Piano di Prestazioni periodiche

Con un versamento minimo di €30.000 puoi scegliere di attivare un piano di prestazioni periodiche tramite operazioni programmate di disinvestimento quote: riceverai, semestralmente o annualmente, una percentuale dei premi versati (fino ad un massimo del 5%) per una durata di 5 o 10 anni.

L’opzione avviene tramite operazioni programmate di disinvestimento quote.

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Ci prendiamo cura di te e siamo al tuo fianco in tutti i momenti della tua vita con soluzioni personalizzate e partner di alto livello.

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Questo è un prodotto di Zurich Investments Life. La polizza Zurich Portfolio Plus è un prodotto di investimento assicurativo di Zurich Investments Life S.p.A. Presso gli intermediari e su questo sito sono disponibili: il Documento contenente le Informazioni Chiave, che descrive in modo sintetico le principali caratteristiche del prodotto, e il Set Informativo. Entrambi i documenti devono essere letti con attenzione prima della sottoscrizione.